Dòng tiền & runway

Module Cashflow là bàn chiến tranh khi cash trở thành mối quan tâm hàng đầu.

Cash bridge#

Waterfall chart kỳ hiện tại:

Đầu kỳ                                                 Cuối kỳ
3.2 tỉ                                                 3.4 tỉ
   │                                                       │
   │  +Operating  +AR collect  -COGS  -OpEx  -CapEx  -Debt │
   │     +2.1 tỉ      +400tr   -1.2tỉ  -800tr  -150tr  -100tr
   │                                                       │
   ├─────► Inflows: +2.5 tỉ                                │
   │                                                       │
   │       Outflows: -2.25 tỉ ◄──────────────────────────┤

• Inflows xanh, outflows đỏ.
• Bấm thanh để drill xuống chi tiết bút toán.

Cash forecast 12 tháng#

Line chart projection:

• X-axis — 12 tháng tới.
• Y-axis — số dư tiền (tỉ VND).
• Vùng:
  • 🟢 An toàn (> 500tr).
  • 🟡 Cẩn thận (250–500tr).
  • 🔴 Nguy hiểm (< 250tr).

Toggle scenario#

• Base case (mặc định) — dự báo theo xu hướng hiện tại.
• Conservative — giả định doanh thu giảm 20%, chi phí giữ nguyên.
• Optimistic — doanh thu tăng 20%.
• Stress test — mất 1 khách hàng top.

Mỗi scenario là một line.

AR/AP aging#

Bảng đôi:

AR (Phải thu)#

Bucket	Số tiền	% tổng
Current	800tr	60%
1–30 ngày	200tr	15%
31–60	150tr	11%
61–90	100tr	8%
90+	80tr	6%
Tổng	1.33 tỉ	100%

Hành động: Tăng tốc thu nợ → AI soạn email/Zalo nhắc thanh toán cho 90+ và 61-90.

AP (Phải trả)#

Tương tự nhưng cho phía nhà cung cấp.

Hành động: Đàm phán điều khoản → AI gợi ý NCC nào nên xin gia hạn.

Working capital metrics#

Cards:

• DSO (Days Sales Outstanding) — 28 ngày. (Lower = better).
• DPO (Days Payable Outstanding) — 45 ngày. (Higher = better, trong giới hạn quan hệ NCC).
• DIO (Days Inventory Outstanding) — 30 ngày (nếu áp dụng).
• Cash Conversion Cycle (CCC) — DSO + DIO − DPO = 13 ngày.

Mỗi card có sparkline 12 tháng.

Line of credit & debt tracking#

Section riêng nếu công ty có nợ vay:

• Hạn mức vs draw down — Sử dụng 200tr / 500tr (40%).
• Lãi suất tháng — 5tr (6% năm).
• Maturity — 24 tháng còn lại.
• Covenants — DSCR > 1.2x, current ratio > 1.0x. Status: ✓ Pass.

Hành động:

• Yêu cầu tăng hạn mức — sinh draft đề xuất.
• Tái cơ cấu — sinh phân tích so sánh.

Phân tích sâu#

Sub-tabs trong Cashflow:

• Bridge — như trên.
• Forecast — chi tiết hơn cell-by-cell.
• Aging — table sâu.
• Receivables — chi tiết theo khách.
• Payables — chi tiết theo NCC.
• Working capital — trends + ratio.
• Financing — debt/equity/capital raise.

Tiếp theo#

KPI & Watchlist →