Forecast & kịch bản
Multi-scenario financial modeling — base/conservative/optimistic, sensitivity analysis tornado chart, forecast vs actual accuracy.
Forecast & kịch bản
Module Forecast là nơi dựng kịch bản tài chính 12 tháng tới và phân tích độ nhạy theo các biến chính.
Scenario selector#
Dropdown trên cùng:
- Base case (mặc định) — kịch bản chính.
- Conservative — tệ hơn 20%.
- Optimistic — tốt hơn 20%.
- Stress test — mất 1 khách hàng top, lỗi pháp lý lớn.
- + Tạo kịch bản mới.
Cấu trúc kịch bản#
Mỗi kịch bản gồm 3 nhóm assumption:
Doanh thu#
- MRR growth — % tháng (slider 0–20%).
- New customer acquisition — số khách/tháng.
- Churn rate — %/tháng.
- ARPU — số tiền/khách/tháng.
Chi phí#
- COGS as % revenue — slider.
- Headcount — FTE.
- Salary inflation — % YoY.
- Other OpEx — số tuyệt đối/tháng.
Macro#
- Discount rate — cho NPV.
- Tax rate — % TNDN.
- Inflation — VN CPI.
Scenario comparison#
Multi-line chart so sánh 2–4 kịch bản:
- Y-axis — chọn metric (Revenue / EBITDA / Cash / Headcount).
- X-axis — 12 tháng tới.
- Đường liền (Base) + đường nét đứt (Other scenarios).
- Vùng phía dưới shade nhẹ — cho biết khoảng dao động.
Sensitivity (tornado chart)#
Phân tích biến nào ảnh hưởng nhất:
Customer churn ░░▓▓▓▓▓▓▓▓░░░░░░ ±25% impact
ARPU ░░░▓▓▓▓▓▓░░░░░░░ ±20%
COGS % ░░░░▓▓▓▓▓░░░░░░░ ±15%
Headcount ░░░░░▓▓▓▓░░░░░░░ ±12%
New customers ░░░░░░▓▓▓░░░░░░░ ±10%
Salary inflation ░░░░░░░▓░░░░░░░░ ±5%
Kéo slider trên thanh để xem impact ngay lập tức lên kết quả 12 tháng.
Mẹo: Tornado chart giúp bạn ưu tiên — nếu churn tác động ±25%, thì retention là KPI quan trọng nhất. Nếu salary inflation chỉ ±5%, đừng tập trung quá vào việc kiểm soát lương.
Forecast detail table#
| Tháng | Revenue | COGS | OpEx | EBITDA | FCF | Cash balance |
|---|---|---|---|---|---|---|
| T05/24 | 2.6 tỉ | 1.17 | 850 | 580 | 420 | 4.0 tỉ |
| T06/24 | 2.7 tỉ | 1.22 | 880 | 600 | 440 | 4.4 tỉ |
| … |
- Inline edit — bấm cell để override (manual adjustment).
- Formula — KOPA tính EBITDA = Revenue − COGS − OpEx; FCF = EBITDA − tax − capex − Δworking capital.
Outputs#
Sau khi chốt forecast, KOPA tính:
- Break-even month — "Tháng 18".
- Cash runway — "Không bao giờ cạn nếu Base".
- NPV (10-year) — 50 tỉ tại discount rate 8%.
- Sensitivity to break-even — "Nếu churn tăng từ 2.5% → 5%, break-even chậm 6 tháng."
Forecast vs actual accuracy#
Theo dõi độ chính xác forecast cũ vs thực tế:
| Forecast | Period | Actual | Variance | Accuracy |
|---|---|---|---|---|
| Tháng 4 | Tháng 4 | 2.5 tỉ vs 2.4 dự | +4% | 96% |
| Quý 1 | Q1 | 7.2 tỉ vs 7.0 dự | +2.8% | 97% |
KOPA tính accuracy trung bình → hiển thị ở Overview.
Workflow Forecast#
KOPA có workflow monthly-forecast-update:
- Mỗi đầu tháng: AI cập nhật assumption từ actual tháng trước.
- Kéo dài forecast thêm 1 tháng vào tương lai.
- So sánh với forecast cũ → highlight chỗ nào lệch.
- Đẩy version mới vào hàng đợi duyệt.