Forecast & kịch bản
Multi-scenario financial modeling — base/conservative/optimistic, sensitivity analysis tornado chart, forecast vs actual accuracy.
Module Forecast là nơi dựng kịch bản tài chính 12 tháng tới và phân tích độ nhạy theo các biến chính.
Scenario selector#
Dropdown trên cùng:
- Base case (mặc định) — kịch bản chính.
- Conservative — tệ hơn 20%.
- Optimistic — tốt hơn 20%.
- Stress test — mất 1 khách hàng top, lỗi pháp lý lớn.
- + Tạo kịch bản mới.
Cấu trúc kịch bản#
Mỗi kịch bản gồm 3 nhóm assumption:
Doanh thu#
- MRR growth — % tháng (slider 0–20%).
- New customer acquisition — số khách/tháng.
- Churn rate — %/tháng.
- ARPU — số tiền/khách/tháng.
Chi phí#
- COGS as % revenue — slider.
- Headcount — FTE.
- Salary inflation — % YoY.
- Other OpEx — số tuyệt đối/tháng.
Macro#
- Discount rate — cho NPV.
- Tax rate — % TNDN.
- Inflation — VN CPI.
Scenario comparison#
Multi-line chart so sánh 2–4 kịch bản:
- Y-axis — chọn metric (Revenue / EBITDA / Cash / Headcount).
- X-axis — 12 tháng tới.
- Đường liền (Base) + đường nét đứt (Other scenarios).
- Vùng phía dưới shade nhẹ — cho biết khoảng dao động.
Sensitivity (tornado chart)#
Phân tích biến nào ảnh hưởng nhất:
Customer churn ░░▓▓▓▓▓▓▓▓░░░░░░ ±25% impact
ARPU ░░░▓▓▓▓▓▓░░░░░░░ ±20%
COGS % ░░░░▓▓▓▓▓░░░░░░░ ±15%
Headcount ░░░░░▓▓▓▓░░░░░░░ ±12%
New customers ░░░░░░▓▓▓░░░░░░░ ±10%
Salary inflation ░░░░░░░▓░░░░░░░░ ±5%
Kéo slider trên thanh để xem impact ngay lập tức lên kết quả 12 tháng.
Mẹo: Tornado chart giúp bạn ưu tiên — nếu churn tác động ±25%, thì retention là KPI quan trọng nhất. Nếu salary inflation chỉ ±5%, đừng tập trung quá vào việc kiểm soát lương.
Forecast detail table#
| Tháng | Revenue | COGS | OpEx | EBITDA | FCF | Cash balance |
|---|---|---|---|---|---|---|
| T05/24 | 2.6 tỉ | 1.17 | 850 | 580 | 420 | 4.0 tỉ |
| T06/24 | 2.7 tỉ | 1.22 | 880 | 600 | 440 | 4.4 tỉ |
| … |
- Inline edit — bấm cell để override (manual adjustment).
- Formula — KOPA tính EBITDA = Revenue − COGS − OpEx; FCF = EBITDA − tax − capex − Δworking capital.
Outputs#
Sau khi chốt forecast, KOPA tính:
- Break-even month — "Tháng 18".
- Cash runway — "Không bao giờ cạn nếu Base".
- NPV (10-year) — 50 tỉ tại discount rate 8%.
- Sensitivity to break-even — "Nếu churn tăng từ 2.5% → 5%, break-even chậm 6 tháng."
Forecast vs actual accuracy#
Theo dõi độ chính xác forecast cũ vs thực tế:
| Forecast | Period | Actual | Variance | Accuracy |
|---|---|---|---|---|
| Tháng 4 | Tháng 4 | 2.5 tỉ vs 2.4 dự | +4% | 96% |
| Quý 1 | Q1 | 7.2 tỉ vs 7.0 dự | +2.8% | 97% |
KOPA tính accuracy trung bình → hiển thị ở Overview.
Workflow Forecast#
KOPA có workflow monthly-forecast-update:
- Mỗi đầu tháng: AI cập nhật assumption từ actual tháng trước.
- Kéo dài forecast thêm 1 tháng vào tương lai.
- So sánh với forecast cũ → highlight chỗ nào lệch.
- Đẩy version mới vào hàng đợi duyệt.